Hoe verloopt het toezicht op compliance bij bankkantoren in België?

De NBB en FSMA kunnen zowel off-site toezicht (analyse van rapporten, ratio’s, periodieke verslagen) als on-site inspecties uitvoeren. On-site gaan toezichthouders het bankkantoor of hoofdkantoor bezoeken en controleren ze ter plekke interne procedures, klantendossiers, risicomodellen en naleving van regels (bv. AML/KYC). Ze interviewen medewerkers en management. Op basis daarvan kan men actiepunten opleggen of, bij ernstige tekortkomingen, sancties. Dit toezicht verzekert dat banken hun prudentiële en gedragsverplichtingen naleven en geen overtredingen begaan in het bank- en financieel recht.