Hoe werkt de procedure wanneer een bank wordt verdacht van niet naleven van sanctieregels (bv. tegen bepaalde landen)?

Sanctieregels (EU-sanctieregelingen, internationale embargo's) vereisen dat banken geen rekeningen of transacties faciliteren voor gesanctioneerde partijen of landen. Als er een vermoeden is dat een bank dit overtreedt, kunnen de NBB en/of de FOD Financiën onderzoek doen, mede via de antiwitwascel. De NBB heeft bevoegdheid tot prudentiële sancties (boetes, aanwijzingen), maar soms is ook de federale overheid of de gerechtelijke instanties betrokken bij strafbare feiten. De bank riskeert hoge boetes en reputatieschade. De NBB kan via on-site inspecties en rapportage checken of de bank de sanctielijsten respecteert en klanten screent.