Hoe werkt een KYC-procedure voor banken en beleggingsondernemingen?

Ja, KYC staat voor 'Know Your Customer'. Dit is verplicht door de antiwitwaswet en MiFID-regelgeving. Je moet je identiteit bewijzen (ID-kaart, paspoort), adres aantonen en in sommige gevallen beroeps- en inkomensgegevens delen. Dit dient om jouw risicoprofiel te beoordelen: voor antiwitwasredenen en om te zien of bepaalde beleggingsproducten geschikt zijn (MiFID). Banken zijn wettelijk verplicht deze informatie te vragen en te bewaren. Als je weigert, kan de bank de relatie weigeren. De verstrekte info valt onder het bankgeheim en de GDPR, maar kan gedeeld worden met toezichthouders of de antiwitwascel bij indicaties van fraude.