Hoe wordt witwaspreventie (AML) en terrorismefinanciering aangepakt in het bankrecht?

Banken in België vallen onder de Anti-Money Laundering (AML)-wetgeving en moeten 'customer due diligence' toepassen: bij het openen van rekeningen of het verstrekken van diensten identificeert de bank de klant, verifieert identiteit en beoordeelt het risicoprofiel. Bij vermoeden van ongebruikelijke transacties moet een meldingsplicht aan de CFI (Cel voor Financiële Informatieverwerking) worden nageleefd. Ook continu moet men transacties monitoren. Zo bestrijdt men witwassen en terrorismefinanciering. Het niet-naleven kan leiden tot hoge boetes, reputatieschade en strafrechtelijke vervolging.