Wanneer is een “passende test” nodig in MiFID-verkoop?

Onder MiFID heb je twee tests: de geschiktheidstest bij beleggingsadvies en portefeuillebeheer (waar je persoonlijke aanbevelingen geeft), en de passendheidstest bij louter “execution only” van complexe producten. Bij niet-complexe, execution only instruments is zelfs geen test vereist, maar wel een waarschuwing. De passendheidstest checkt of de cliënt voldoende kennis en ervaring heeft om de risico’s te begrijpen.