Welke invloed hebben ESG-vereisten op de beleggingsadviezen van banken?

ESG staat voor Environmental, Social en Governance-criteria. Banken en beleggingsondernemingen worden steeds meer verplicht om in hun advies aan cliënten rekening te houden met ESG-voorkeuren. Door de Europese Sustainable Finance-regels (o.a. de Disclosure-verordening, Taxonomie) moeten adviseurs vragen of de klant duurzame voorkeuren heeft, en moeten ze de kenmerken en risico’s van ESG-producten correct beschrijven. Ze moeten transparant zijn over in hoeverre een fonds of portefeuille echt ‘groen’ is (greenwashing vermijden). Hoewel er geen absolute plicht is om enkel duurzame producten voor te stellen, is de integratie van ESG in het adviestraject sterk gestimuleerd.