Hoe ver gaat de zorgplicht van een beleggingsadviseur bij complexe derivaten?

Onder MiFID en nationaal recht moet de adviseur toetsen of het product geschikt is (geschiktheidstest) voor de klant, rekening houdend met diens kennis, ervaring, financiële situatie en beleggingsdoelstellingen. Als de klant niet de expertise heeft om de risico’s van complexe derivaten te doorgronden, moet de adviseur het afraden. Doet hij dat niet, dan overtreedt hij de zorgplicht. Bij een conflict kan de klant schadevergoeding eisen voor verliezen, mits hij kan bewijzen dat de bank onzorgvuldig handelde en de risico’s niet correct heeft uitgelegd. Complexe derivaten zijn vaak enkel geschikt voor professionele of zeer ervaren beleggers.